Un gran terremoto cerca de Eslovenia ha provocado discusiones urgentes sobre el seguro obligatorio para los edificios, con funcionarios advirtiendo de una posible devastación económica. 6 mil millones. 2 mil millones, lo que representa alrededor del 15 por ciento del PIB de Eslovenia en 2019. Estas cifras excluyen los costos indirectos como los arreglos temporales de vivienda, el desplazamiento de la población, la interrupción de la infraestructura y la pérdida de productividad debido a la ausencia de la fuerza laboral. Actualmente, menos del 75 por ciento de los hogares en Eslovenia están asegurados contra desastres naturales, mientras que la cobertura para los riesgos de inundación es de alrededor del 60 por ciento.
Hace dos años se creó un grupo de trabajo para explorar medidas destinadas a reducir la brecha en la cobertura de seguros para riesgos de desastres naturales. Compuesto por representantes de compañías de seguros y ministerios de finanzas y recursos naturales, el grupo estudió modelos exitosos de otros países. Llegaron a la conclusión de que la forma más rápida de reducir esta brecha es la introducción de un seguro obligatorio para edificios de varias unidades, que debe ir acompañado de primas subsidiadas para grupos vulnerables. Otras opciones incluyen el establecimiento de un fondo nacional de desastres o la creación de una compañía de seguros estatal especializada en la cobertura de desastres naturales, aunque estas requieren más tiempo para implementar.
Según Triglav Insurance, solo alrededor de un tercio de los edificios residenciales en Eslovenia están asegurados contra terremotos, mientras que aproximadamente una cuarta parte de las estructuras comerciales e industriales están cubiertas. "Los propietarios de edificios multifamiliares a menudo confían en la póliza de seguro del administrador del edificio", dice Triglav Insurance.
En Eslovenia, hay entre 20.000 y 25.000 edificios de varias unidades, de los cuales aproximadamente el 40 por ciento permanecen sin seguro, y más del 80 por ciento carecen de cobertura contra terremotos. La compañía enfatiza que la conciencia del peligro de terremotos y la proporción de cobertura de seguros tienden a aumentar después de fuertes terremotos cercanos, como el terremoto de 2020 en Croacia, pero disminuyen relativamente rápidamente.
AZN señaló que se emprendieron ciertas acciones, incluida la adopción a finales de 2023 de una resolución titulada "Acelerar la seguridad sísmica" con el objetivo de mejorar la resiliencia a los terremotos hasta 2050. Esto incluye medidas para la gestión efectiva del riesgo de terremotos, como inspeccionar los edificios existentes y documentar su resistencia sísmica, que servirá como base para el diseño prioritario y el refuerzo de las estructuras más vulnerables, o, cuando sea apropiado, su reemplazo por nuevas construcciones. La resolución también propone integrar renovaciones energéticas y sísmicas, una práctica que ha estado históricamente ausente.
Sin embargo, el progreso en el campo de la seguridad sísmica ha sido mínimo desde que se aprobó la resolución. El plan aún está en preparación y su implementación aún no ha comenzado. En una reunión científica titulada "50 años después del primer terremoto en Posocje, acelerar el próximo" celebrada en mayo, representantes del Ministerio de Recursos Naturales y Medio Ambiente revelaron que todo el plan de acción apenas ha comenzado y queda mucho trabajo por hacer.
2 informaciones
DnevnikIndependiente🔒CentroVeracidad 75Objetividad 65ayerEl artículo analiza el riesgo de terremoto en Eslovenia, destacando el impacto económico potencial de un gran terremoto similar al terremoto de Ljubljana de 1895. Según la Agencia de Supervisión de Seguros (AZN), tal evento podría dañar entre 42,000 y 102,000 edificios, causando pérdidas económicas que van desde € 250 millones a € 1.66 mil millones, con daños directos a la propiedad estimados en € 720 millones. Esto representaría el 15% del PIB de Eslovenia en 2019. El artículo señala que actualmente, solo alrededor del 25% de los edificios residenciales están asegurados contra terremotos, mientras que el seguro contra inundaciones cubre el 75% de los hogares. Destaca la necesidad de un seguro de terremoto obligatorio para edificios de varias unidades, respaldado por subsidios para grupos vulnerables, y menciona soluciones alternativas como el establecimiento de un fondo de desastres naturales o una compañía de seguros estatal. Sin embargo, estas medidas tardarían décadas en implementarse, lo que lleva a los individuos a reducir su exposición financiera a través de un seguro inmediato.
Lectura del sesgo (Centro): El artículo presenta datos de hecho y evaluaciones de expertos de la Agencia de Supervisión de Seguros (AZN) y Zavarovalnica Triglav sin promover abiertamente ninguna agenda política en particular.
Por qué veracidad (75): The article cites data from the Agency for Insurance Supervision (AZN) regarding potential economic impacts of an earthquake in Ljubljana, including estimated damage ranges and GDP impact. These figures align with typical disaster risk assessments. The article also mentions a working group formed tw
Por qué objetividad (65): The article presents information in a somewhat informative tone but includes some emotionally charged language such as 'velike motnje' (great disruptions) and 'življenje po Sloveniji bi bilo za več mesecev oteženo' (life in Slovenia would be made more difficult for several months). It also emphasize
DeloIndependiente🔒CentroVeracidad 20Objetividad 20anteayerEl artículo analiza la creciente frecuencia y el costo de los incendios forestales en el sur de Europa, destacando sus impactos económicos y financieros. Señala que las olas de calor y los incendios han afectado a países como Francia, España, Grecia y otros, lo que ha provocado el desplazamiento de miles de personas y daños a los hábitats naturales. Los incendios forestales se han vuelto más comunes y costosos, desafiando la capacidad de Europa para gestionar los efectos del cambio climático. El Banco Central Europeo y la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones proponen establecer un régimen de seguro público-privado a nivel de la UE para hacer frente a los crecientes costos. Los expertos advierten de que los fenómenos climáticos extremos son cada vez más frecuentes, lo que aumenta los costos directos para los hogares, las empresas y los gobiernos. Los datos de la Agencia Europea de Medio Ambiente indican que más del 75% de los daños causados por desastres naturales en Europa siguen sin estar asegurados, lo que supone una carga creciente para los individuos y los presupuestos públicos. En Francia, los incendios forestales causaron importantes interrupciones, incluidas las jornadas de trabajo perdidas y los cierres de negocios, con costos estimados en hasta 1 000 millones de euros.
Lectura del sesgo (Centro): El artículo presenta una visión general equilibrada de la cuestión, citando datos de múltiples fuentes como la Agencia Europea de Medio Ambiente y opiniones de expertos de instituciones como el Banco Central Europeo y Swiss Re.
Por qué veracidad (20): This article discusses tourism in Trieste but does not mention Croatia or the tourism challenges outlined in the primary source document.
Por qué objetividad (20): The article lacks neutrality by focusing on the benefits of tourism without addressing potential drawbacks or providing a balanced view of the situation.
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