Gli investitori sloveni a Dubai portavano milioni in borse e poi tutto si chiuse: chi sta dietro AIX?

Migliaia di investitori hanno subito ritardi nei pagamenti dopo che il gruppo di investimento AIX Investment Group, con sede a Dubai, ha sospeso i pagamenti nonostante avesse continuato ad accettare nuovi depositi per circa undici mesi. L'azienda, che prometteva rendimenti annuali che andavano dal 12 al 30 per cento, è diventata il centro di una disputa finanziaria che coinvolge due cittadini sloveni. Secondo i rapporti del quotidiano britannico Financial Times, Aleš Čebulj è identificato da dipendenti, clienti e avvocati come fondatore e beneficiario effettivo dell'azienda, mentre Gregor Simonič è stato direttore della sua holding.

Sebbene il nome di nessuno dei due uomini appaia esplicitamente in alcuni documenti di registrazione come unico proprietario, diverse fonti hanno descritto Čebulj come la figura di controllo dietro l'operazione. Il gruppo ha costruito la sua reputazione attraverso una visibilità di alto profilo a Dubai. Ha gestito uffici all'interno del Burj Khalifa, l'edificio più alto del mondo, e ha assicurato accordi di sponsorizzazione con entità di spicco. Il suo logo è apparso su aeromobili appartenenti alla compagnia aerea Emirates e sulle maglie della squadra di calcio spagnola Celta Vigo. Inoltre, l'azienda ha gareggiato nel motorsport, inserendo squadre in campionati di Formula 2 e Formula 3.

Questa immagine pubblica era stata progettata per proiettare stabilità e successo internazionale, attirando clienti che dovevano effettuare investimenti iniziali fino a 10.000 dollari statunitensi. I consulenti finanziari hanno svolto un ruolo centrale nell'acquisizione di questi clienti, guadagnando commissioni che potevano raggiungere il cinque per cento dell'importo investito. Gli investitori esistenti sono stati inoltre offerti bonus per il riferimento di altri investitori. Gli ex dipendenti hanno raccontato di casi in cui nuovi investitori sono arrivati nei locali aziendali portando contanti in borse della spesa. Per diversi anni, l'azienda ha effettuato pagamenti regolari ai suoi clienti. Tuttavia, di recente questo schema si è interrotto.

Investitori ed ex dipendenti hanno dichiarato al Financial Times che l'azienda ha smesso di pagare i rendimenti promessi circa undici mesi fa. Nonostante questi ritardi, la società ha continuato a sollecitare e accettare nuovi capitali durante questo periodo. Uno dei casi più significativi riguarda l'imprenditore britannico Dariush Soudi. Ha dichiarato di aver investito nel gruppo 145 milioni di dirham, equivalenti a circa 39 milioni di dollari statunitensi. Il suo credito totale ammonta a circa 46 milioni di euro. Soudi ha spiegato che la sua fiducia nell'azienda si basava su sette anni e mezzo di pagamenti costanti, che lo hanno portato a reinvestire ripetutamente i suoi guadagni.

Altri investitori hanno presentato denunce simili, sostenendo che i loro fondi sono intrappolati a causa della sospensione dei prelievi. I procedimenti legali sono iniziati a Dubai. Due azioni giudiziarie per un totale di dieci milioni di dollari sono state presentate presso i tribunali del Dubai International Financial Centre. Questi specifici documenti consistono in una richiesta per due milioni di dollari e un'altra per otto milioni di dollari. Il valore totale di tutte le potenziali passività del gruppo rimane sconosciuto. In risposta alle indagini relative alle accuse, né Čebulj né Simonič hanno fornito osservazioni. Questo resoconto proviene dall'investitore e non è stato verificato in modo indipendente dal direttore.

La connessione tra il gruppo e figure locali influenti aggiunge complessità alla situazione. Rashid Al Habtoor, figlio di un noto miliardario di Dubai, è apparso nella documentazione e nei materiali pubblicitari dell'azienda. Il suo coinvolgimento suggerisce legami con potenti reti locali. Nel frattempo, la società sta tentando di risolvere la sua crisi di liquidità vendendo attività e ristrutturando i suoi investimenti. Ha già venduto la sua squadra di corse automobilistiche, che aveva acquisito nel 2024. Per assicurarsi ulteriori finanziamenti, l'azienda avrebbe utilizzato proprietà immobiliari e un jet privato come garanzia.

La direzione ha presentato agli investitori diverse opzioni per saldare i debiti, anche se i dettagli di tali accordi sono stati eliminati dalle informazioni disponibili. Le informazioni di base rivelano associazioni precedenti per Čebulj in Slovenia. Anni prima, il suo nome è emerso in relazione a schemi di investimento chiamati Luxuris e Thorex, che promettevano anche alti rendimenti dal commercio di valuta. Nel 2017 è intervenuto come testimone in un procedimento legale relativo a Thorex. A quel tempo, i registri indicavano che era un impiegato dell'azienda, non il proprietario. A quel punto, si era già trasferito a Dubai.

La sua presenza nei circoli del motorsport è anche documentata, con il direttore della Formula 3, Bruno Michel, che lo ha ringraziato pubblicamente per la collaborazione nelle stagioni precedenti. Le autorità di regolamentazione hanno lanciato avvertimenti agli investitori riguardo a tali opportunità ad alto rendimento. Il contrasto tra il marchio sontuoso di AIX e gli attuali inadempimenti di pagamento evidenzia i rischi associati a strutture di investimento non regolamentate o opache. La strategia dell'impresa si basava in gran parte sul riconoscimento del marchio e sugli incentivi per mantenere il flusso di cassa. Con il procedere delle azioni legali, l'attenzione si sposta sul fatto che le vendite di attività genereranno fondi sufficienti per soddisfare i crediti dei creditori.

Il calendario esatto per qualsiasi risoluzione rimane incerto, con gli investitori in attesa di chiarezza sui loro rimanenti saldi. Il caso sottolinea il controllo che ora devono affrontare le società di investimento con sede a Dubai che si rivolgono a un pubblico globale con promesse di rendimenti aggressivi.