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Comment changer de compte bancaire peut vous rapporter jusqu'à 220 £
United Kingdom🏛️ PolitiqueCentreil y a 7 j

Comment changer de compte bancaire peut vous rapporter jusqu'à 220 £

L'article décrit le nombre de Britanniques qui restent avec leurs banques actuelles malgré des pertes financières potentielles, car les concurrents offrent des incitations allant jusqu'à 220 £ pour le changement. Il souligne que plus de la moitié des grandes banques du Royaume-Uni offrent des bonus et que les épargnants pourraient bénéficier de meilleurs taux d'intérêt.

Selon une nouvelle analyse de la Yorkshire Building Society, le nombre de comptes d'épargne non-ISA prévus pour gagner plus de 1 000 £ d'intérêts, déclenchant ainsi potentiellement une facture d'impôt, a augmenté de 1 047% au cours des huit dernières années. 3 millions. Les contribuables à taux de base peuvent gagner jusqu'à 1 000 £ d'intérêts d'épargne chaque année avant l'application des impôts, tandis que les contribuables à taux plus élevé font face à un seuil inférieur de 500 £.

Les contribuables à taux supplémentaire, qui gagnent plus de 125 140 £, ne reçoivent aucune allocation d'exonération d'impôt. Ces seuils sont restés inchangés depuis 2016, malgré des augmentations significatives des rendements d'épargne. En conséquence, les épargnants qui avaient autrefois la possibilité d'accroître leurs fonds sans se soucier de l'impôt se retrouvent maintenant pris au dépourvu. Par exemple, en 2016, les contribuables à taux de base pouvaient économiser 100 000 £ dans un compte standard, mais aujourd'hui, ils ne peuvent économiser qu'environ 25 000 £ à 4% d'intérêt sans dépasser leur limite d'exonération d'impôt.

Depuis 2022, la Banque d'Angleterre a relevé les taux d'intérêt, ce qui a entraîné des gains substantiels pour les épargnants. 75%, ils restent bien au-dessus des niveaux d'avant la pandémie. Dans le même temps, les seuils d'imposition n'ont pas suivi l'inflation, poussant plus de gens dans des tranches d'imposition plus élevées. La traînée fiscale, le phénomène où l'augmentation des revenus pousse les individus à franchir les seuils d'imposition sans ajustements correspondants, a joué un rôle clé dans cette tendance. Avec l'augmentation des salaires, des pensions et d'autres formes de revenus, de plus en plus de personnes franchissent maintenant des tranches d'imposition plus élevées. Sarah Coles, responsable des finances personnelles chez AJ Bell, a noté que les retraités, qui détiennent souvent de plus grandes quantités d'argent, sont particulièrement touchés.

La recherche menée par le ministère du Travail et des Pensions indique que 37% des personnes qui ont pris toute leur somme forfaitaire de pension libre d'impôt ont choisi de la déposer dans des économies, une décision qui peut entraîner des conséquences fiscales inattendues.

Tina Hughes, directrice de l'épargne à la Yorkshire Building Society, a souligné que le système actuel pénalise les épargnants responsables. Elle a appelé à des réformes urgentes de l'allocation d'épargne personnelle, arguant qu'elle doit évoluer pour refléter les réalités financières modernes. À l'approche de l'année d'imposition, il est conseillé aux épargnants de réévaluer leurs stratégies. Que ce soit en transférant des fonds dans des ISA ou en ajustant les plans de retrait, des mesures proactives peuvent aider à éviter des charges fiscales inattendues. La situation souligne le décalage croissant entre le paysage financier et le cadre réglementaire conçu pour le soutenir.

2 articles

Daily Mirror logoDaily MirrorIndépendantCentreFactualité 90Objectivité 85il y a 9 j
HSBC confirme le changement pour les clients "à partir d'aujourd'hui" et "garantit pendant deux ans"

HSBC UK a annoncé le 14 août 2026 qu'elle augmenterait les taux d'intérêt sur son compte d'épargne à taux fixe, avec effet immédiat. Le taux d'un an est maintenant de 3,8% de taux annuel équivalent (TAE), contre 3,7%, tandis que le taux de deux ans passe à 4,4% de TAE, contre 4%. Le compte permet des dépôts entre 2 000 £ et 1 million £, avec des intérêts payés mensuellement ou annuellement. Les clients peuvent retirer des fonds plus tôt mais peuvent faire face à des frais. HSBC a souligné que les augmentations de taux visent à fournir aux épargnants des rendements garantis tout en conservant la flexibilité. Lloyd Robson, responsable de l'épargne chez HSBC UK, a souligné l'importance des options d'épargne sur mesure pour différents objectifs financiers.

Lecture du biais (Centre): L'article présente des informations factuelles sur les variations des taux d'intérêt de la HSBC sans favoriser ouvertement aucune idéologie politique. Il se concentre sur la politique économique liée à la banque et à l'épargne, qui est une question d'intérêt public mais n'est pas intrinsèquement politique.

Pourquoi factualité (90): This article provides detailed and specific information about HSBC's new rates (3.8% AER for one-year, 4.4% AER for two-year) and account features (minimum deposit, maximum deposit, interest payment options). These details are precise and align with the broader trend of rising savings rates mentione

Pourquoi objectivité (85): The article maintains a largely neutral tone, presenting the changes in a straightforward manner. While it includes direct quotes from HSBC officials, there is no clear attempt to sway readers toward or against the bank. The headline mentions the change 'from today' but does not sensationalize the u

BBC News (UK) logoBBC News (UK)Public / d’ÉtatCentreFactualité 87Objectivité 92il y a 7 j
Comment changer de compte bancaire peut vous rapporter jusqu'à 220 £

L'article décrit le nombre de Britanniques qui restent avec leurs banques actuelles malgré des pertes financières potentielles, car les concurrents offrent des incitations allant jusqu'à 220 £ pour le changement. Il souligne que plus de la moitié des grandes banques du Royaume-Uni offrent des bonus et que les épargnants pourraient bénéficier de meilleurs taux d'intérêt.

Lecture du biais (Centre): L'article présente des informations sur les incitations bancaires et les conseils financiers d'une manière neutre, en mettant l'accent sur des données factuelles et des conseils pratiques plutôt que sur une position idéologique claire.

Pourquoi factualité (87): The article provides specific figures like £220 as the maximum incentive, references a survey by Hargreaves Lansdown with 3,000 participants, and cites the Financial Conduct Authority data. These details align with general consensus among similar reports about banking incentives and consumer behavio

Pourquoi objectivité (92): The tone remains neutral and informative throughout, presenting facts without overt bias. It explains both the benefits and potential drawbacks of switching banks, including impacts on credit scores. There is no clear attempt to sway the reader toward or against switching.

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