Selon une nouvelle étude de Cotality, les ménages des grandes villes australiennes font face à une pression financière croissante alors qu'ils luttent pour faire face à l'augmentation du coût d'achat d'une maison, malgré la baisse des valeurs immobilières. En seulement six mois, une famille cherchant à acheter une maison typique aurait besoin d'une augmentation de salaire substantielle, souvent de plusieurs milliers de dollars, pour être admissible à un prêt hypothécaire, même si la propriété elle-même est maintenant moins chère. Les résultats soulignent le défi en cours de l'abordabilité sur le marché du logement, largement motivé par des taux d'intérêt élevés soutenus et des conditions financières changeantes.
À Melbourne, la maison médiane évaluée à 936 528 $ nécessitait un revenu de 105 663 $ en juillet, contre 103 877 $ en janvier. Cela représente une augmentation de 1 786 $, soulignant la pression persistante sur les acheteurs potentiels. De même, à Sydney, la maison médiane évaluée à 1 529 308 $ exige maintenant un revenu de 172 543 $, contre 170 166 $ en janvier. 25% en mai. Avec d'autres dépenses des ménages représentant 30% du revenu total, le fardeau des remboursements hypothécaires continue de croître. 35% mardi, citant des tendances à la baisse des prix du logement dans certaines capitales et une baisse notable des nouveaux prêts au logement.
Le chef de la recherche de Cotality, Gerard Burg, a souligné que bien que les valeurs des maisons aient diminué, la situation globale de l'abordabilité s'est aggravée en raison des taux d'intérêt élevés. 2% respectivement. D'autres villes montrent des degrés variables de mouvement des prix. 2% 1% dans les valeurs des maisons. Cependant, les implications financières restent cohérentes dans de nombreuses régions. Par exemple, à Brisbane, les acheteurs auraient besoin de 14 228 $ supplémentaires par an pour se permettre la maison médiane au prix de 1 207 039 $. À Perth, le revenu requis pour une maison médiane évaluée à 1 073 500 $ a augmenté de 13 788 $ depuis janvier. Burg a expliqué que la question de l'abordabilité s'étend au-delà du prix initial d'une maison.
"C'est aussi les conditions financières qui peuvent avoir un impact", a-t-il déclaré. "Il a souligné que les données soulignent la nature persistante des problèmes d'accessibilité, même lorsque les valeurs immobilières s'ajustent. La directrice des analyses de données de Canstar, Sally Tindall, a souligné que la baisse des prix des maisons n'a pas suffisamment compensé les pressions plus larges du coût de la vie. Elle a souligné que trois hausses de taux en 2026 ont réduit la capacité d'emprunt maximale d'un seul salarié à temps plein de 35 000 $ et de 70 000 $ pour les couples. "Bien que cela n'affecte pas tout le monde, cela a vraiment un impact sur les personnes qui prévoyaient d'acheter et d'emprunter ou de contracter un prêt à capacité ou proche de celle-ci", a-t-elle déclaré.
De nombreuses personnes constatent que leurs budgets d'achat de maisons se sont réduits plus que la valeur des maisons elles-mêmes, les laissant sans soulagement. Pendant ce temps, le PDG de la Commonwealth Bank, Matt Comyn, a exprimé un optimisme prudent quant à un rebond potentiel du marché immobilier une fois que les attentes de baisse des taux d'intérêt se concrétiseront. Il a noté que les demandes de prêt hypothécaire avaient chuté de 15% depuis le budget de mai, principalement en raison de restrictions plus strictes sur les allégements fiscaux pour les investisseurs immobiliers.
Les économistes de la CBA prédisent que la banque centrale maintiendra les taux actuels jusqu'au reste de 2026 et prévoit deux réductions de taux en 2027. Les commentaires de Comyn interviennent dans un contexte de baisse de 15% des prêts hypothécaires depuis le budget, parallèlement à une forte baisse des prêts aux investisseurs.
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