Un banco oculto para lavar dinero con fraudes fiscales: 30 investigados, secuestros por más de 21 millones. El método mafioso es cuestionado

La policía financiera italiana ha desmantelado una red bancaria clandestina utilizada para lavar dinero derivado del fraude fiscal y del crimen organizado, lo que ha dado lugar a treinta detenciones y la incautación de activos por valor de más de veintiún millones de euros. La operación, coordinada por la Fiscalía Antimafia y Antiterrorista del Distrito de Milán, se dirigió a una asociación para la empresa criminal agravada por los métodos de la mafia. Los investigadores ejecutaron medidas cautelares contra treinta personas en Milán, el área de Monza-Brianza y varias provincias italianas, mientras que se llevaron a cabo arrestos simultáneos en España y Suiza.

Más de 350 miembros de la Policía Financiera participaron en la intervención, apoyados por unidades especializadas y el componente de Intervención Rápida Antiterrorista del Cuerpo. La orden judicial emitida por el juez de investigaciones preliminares de Milán ordena la detención en prisión de dieciséis sospechosos y el arresto domiciliario de otros catorce. Junto con estas restricciones personales, las autoridades están aplicando un decreto de incautación preventiva urgente valorado en más de veintiún millones de euros. Los activos incautados incluyen dinero en efectivo, cuentas bancarias, criptomonedas, automóviles, barcos, joyas, relojes de lujo y máquinas contadoras de divisas.

Estas herramientas son esenciales para reconstruir los flujos financieros de la red ilícita. La investigación reveló que el grupo operaba a través de un sistema diseñado para mover fondos a nivel internacional, entrelazando el lavado de dinero internacional con esquemas de evasión fiscal y otras actividades delictivas. En el corazón de la investigación se encuentra una estructura bancaria oculta establecida en Pero, cerca de Milán, bajo el disfraz formal de una empresa de alquiler de coches. Esta entidad estaba controlada por tres italianos considerados cercanos a las organizaciones mafiosas. Dos de ellos sirvieron como referencias estables para los clanes de la Ndrangheta calabresa, habiendo recibido previamente condenas finales en las investigaciones Infinito y Aemilia.

Un tercer individuo pertenecía al clan Casalesi. La asociación criminal contó con la ayuda de cómplices chinos y albaneses para facilitar sus operaciones. Según la fiscalía de Milán, la organización ofrecía servicios de emisión de facturas para transacciones inexistentes a través de una densa red de empresas ficticias. Al recibir las transferencias bancarias para estas facturas falsas, los sospechosos devolvieron cantidades equivalentes en efectivo a los empresarios que cumplían con las normas. Este dinero se originó tanto de evasión de impuestos como de ganancias del narcotráfico. Las provisiones bancarias acumuladas se transfirieron posteriormente casi en su totalidad a cuentas bancarias extranjeras o se invirtieron en criptomonedas difíciles de rastrear.

Este mecanismo permitió al banco oculto proporcionar servicios típicos de instituciones financieras a clientes, principalmente narcotraficantes y evasores de impuestos, utilizando métodos bancarios clandestinos que eludían los controles oficiales contra el lavado de dinero. Las cifras específicas ponen de relieve la magnitud de los delitos financieros. Los investigadores descubrieron más de ciento diez millones de euros en facturas falsas y sesenta y ocho millones de euros en lavado de dinero internacional realizado a través de criptomonedas. El banco oculto recibió dinero de dos ciudadanos chinos encargados de recaudar fondos principalmente de delitos relacionados con impuestos.

También aceptó depósitos de un hombre de origen calabrese que entregó más de cinco millones de euros en efectivo en múltiples ocasiones, a veces utilizando sus propios mensajeros. Estos fondos provienen del tráfico de drogas. A cambio del efectivo, a los proveedores se les ofreció el valor correspondiente en criptomoneda o se hicieron transferencias bancarias a cuentas ubicadas en Asia, Canadá y América del Sur. Entre las personas detenidas se encuentra Domenico Bruno, un conductor empleado por la oficina del juez de investigación preliminar de Milán que manejaba bienes incautados. Bruno enfrenta cargos de acceso no autorizado a sistemas informáticos en este caso, aunque ya está involucrado en otra investigación. Ha sido puesto bajo arresto domiciliario.

La investigación también involucra a un abogado de Milán y otros miembros de grupos del crimen organizado. La operación implica a figuras de la Ndrangheta, la Camorra, y la llamada Cuarta Mafia, que se refiere al crimen organizado con sede en Foggia. La cooperación internacional desempeñó un papel crucial en la fase de ejecución. Las actividades en España y Suiza se llevaron a cabo con el apoyo de la unidad I-CAN de Interpol, dedicada a la cooperación contra la Ndrangheta. Las autoridades mantuvieron estrechos contactos con expertos en seguridad de la Dirección Central de Policía Criminal con sede en Madrid y Berna.

En la operación interna participaron los comandos provinciales de la Policía Financiera de Milán y Monza-Brianza, asistidos por el Servicio Central de Investigación del Crimen Organizado y la Unidad Especial para la Represión del Fraude Tecnológico. El trabajo de investigación se originó en la Unidad de Policía Económica y Financiera de la Policía Financiera de Milán, con el apoyo del Grupo Monza. Los cargos contra los sospechosos incluyen lavado de dinero internacional, fraude fiscal, delitos de bancarrota, tráfico de drogas y delitos de armas. El marco legal aplicado incluye agravaciones relacionadas con la facilitación y el método de la mafia.

La incautación de máquinas contadoras de divisas ayuda específicamente a los investigadores a trazar el mapa del flujo de efectivo ilícito. La capacidad de la red para entrelazar el blanqueo internacional con el fraude fiscal local creó una compleja red de delitos financieros que abarca varios países. La participación de extranjeros y las transferencias transfronterizas de fondos subrayan el carácter transnacional del régimen. Las autoridades continúan procesando los activos incautados y revisando las pruebas digitales. La presencia de criptomonedas indica un intento de ocultar el rastro de las ganancias ilícitas. El uso de compañías ficticias para generar facturas falsas facilitó la inyección inicial de dinero sucio en el sistema.

La posterior conversión a criptomonedas o transferencia al extranjero completó el ciclo de lavado. La operación interrumpió una infraestructura sofisticada que imitaba servicios bancarios legítimos mientras operaba fuera de la supervisión regulatoria. La coordinación entre las autoridades italianas encargadas de hacer cumplir la ley y los socios internacionales garantizó una acción simultánea en todas las jurisdicciones. La investigación pone de relieve la intersección de la delincuencia organizada tradicional con los instrumentos financieros modernos. Al aprovechar la criptomoneda y las cuentas en el extranjero, el grupo buscó evadir la detección por los mecanismos estándar contra el lavado de dinero.