El consejo federal suizo ha propuesto regulaciones más estrictas destinadas a frenar los bonos excesivos y responsabilizar a los ejecutivos bancarios, tras el colapso de Credit Suisse. Las medidas incluyen la introducción de un período de bloqueo de varios años para los pagos de compensación variable a los empleados de alto ingreso y altos salarios en todos los bancos, con disposiciones que permiten la recuperación de bonos bajo ciertas condiciones. Estas propuestas fueron anunciadas durante una conferencia de prensa por la ministra de Finanzas Karin Keller-Sutter y tienen como objetivo cerrar las brechas en el marco regulatorio "demasiado grande para fallar" (TBTF).
La iniciativa sigue a la crisis financiera provocada por la quiebra del Credit Suisse, que expuso las vulnerabilidades en el sector bancario y planteó preocupaciones sobre las finanzas públicas, la estabilidad económica y el apoyo estatal. El consejo federal planea introducir un régimen de responsabilidad dentro de la Ley Bancaria para las instituciones que emplean a más de 250 empleados. Esto requeriría una designación clara de los individuos responsables de decisiones específicas, con el objetivo de mejorar la cultura corporativa y las prácticas de gestión de riesgos. Además, el consejo federal quiere mejorar los planes de estabilización y resolución para los bancos de importancia sistémica, asegurando que tengan un mejor acceso a los fondos líquidos del banco central.
Las normas propuestas también tienen por objeto evitar que los contribuyentes, la economía y el Estado soporten nuevamente riesgos financieros similares a los que se enfrentaron después de la debacle del Credit Suisse. La Autoridad Suiza de Supervisión del Mercado Financiero (Finma) y el Banco Nacional Suizo (BNS) han acogido con satisfacción las nuevas propuestas. En una declaración, el BNS enfatizó que las medidas son cruciales para abordar las debilidades regulatorias reveladas por la crisis del Credit Suisse y para fortalecer la estabilidad del sistema financiero de Suiza. Destacó específicamente la regulación actualizada de liquidez como un componente clave.
Finma se hizo eco de estos sentimientos, llamando a las medidas esenciales para reforzar la estabilidad bancaria y la reputación del centro financiero suizo. También destacó la importancia de implementar las propuestas como un paquete integral para lograr resultados óptimos. Bajo la ordenanza de liquidez revisada, el consejo federal tiene la intención de establecer requisitos mínimos cuantitativos para los bancos relevantes para el sistema y de tamaño medio con respecto a los retiros de liquidez garantizados del banco central. Los bancos más pequeños están excluidos de este requisito. La propuesta también otorga a Finma poderes adicionales, incluida la capacidad de imponer multas de hasta el diez por ciento del resultado operativo anual de un banco.
Se planean intervenciones tempranas para proteger los intereses de los clientes, mientras que la autoridad obtendrá una mayor transparencia en los procedimientos de cumplimiento completados. Las propuestas incluyen una prohibición de las bonificaciones basadas en incentivos que fomentan un comportamiento excesivamente arriesgado. La remuneración variable para altos ejecutivos y personal altamente compensado enfrentará un período de espera obligatorio antes de ser pagado. Esta medida tiene como objetivo alinear los incentivos ejecutivos con la estabilidad a largo plazo en lugar de ganancias a corto plazo. El consejo federal había esbozado previamente estas ideas en junio de 2025, lo que indica un enfoque continuo en la reforma del sector bancario para prevenir futuras crisis.
El gobierno está buscando la opinión pública a través de un proceso de consulta, invitando a las partes interesadas, incluidas las instituciones financieras, representantes de la industria y el público en general. El período de consulta permite un mayor refinamiento de las propuestas antes de finalizarlas. El consejo federal espera que las medidas contribuyan a un sistema bancario más resistente, reduzcan los riesgos sistémicos y restauren la confianza en el sector financiero. Las reformas reflejan un esfuerzo más amplio para garantizar que el sector bancario opere de manera responsable y transparente, salvaguardando tanto el interés público como la estabilidad económica.
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