Nuestra madre ha hecho de nuestro hermano su poder legal en secreto.

Una mujer de 91 años con demencia está luchando por acceder a un certificado de acciones de $ 100,000 en su nombre, ya que las instituciones financieras requieren su firma para desbloquear el activo. El hijo adulto de la mujer, que busca administrar sus asuntos, se enfrenta a desafíos legales y prácticos debido al declive cognitivo de su madre. La situación pone de relieve problemas complejos relacionados con la planificación patrimonial, el poder legal y la administración de activos por parte de personas con capacidad mental disminuida. El patrimonio de la mujer incluye el certificado de acciones, que representa una parte significativa de su riqueza.

Sin embargo, debido a que sufre de demencia, no puede proporcionar las firmas necesarias requeridas por los bancos y las instituciones financieras para acceder a los fondos. Esto crea un dilema para su familia, que debe navegar por consideraciones legales y éticas con respecto a su cuidado y gestión financiera. El plan de herencia de la mujer se alteró varios años antes, con su hermano menor, Tristan, nombrado como su poder y ejecutor. Tristan, que fue adoptado por la mujer cuando era un bebé y se reconectó con la familia hace más de una década, asumió estos roles sin consultar al resto de la familia.

Sus acciones incluyen agregarse a múltiples cuentas bancarias y hacer cambios en el testamento, incluidas disposiciones que benefician a sus hijos y excluyen a ciertos miembros de la familia, como la nieta de la mujer con necesidades especiales. Estas decisiones han generado preocupaciones entre los otros hijos de la mujer, particularmente con respecto al impacto potencial en la elegibilidad de la nieta para los beneficios gubernamentales.

Los expertos legales sugieren que la familia de la mujer debería entablar un diálogo abierto con ella para comprender la lógica detrás de sus elecciones de planificación de sucesiones. Si la mujer todavía es mentalmente competente, debería ser alentada a revisar sus documentos y discutirlos en privado con sus hijos, sin la presencia de Tristan. Este proceso podría aclarar si sus decisiones reflejan sus deseos actuales o emociones pasadas relacionadas con su adopción de Tristan.

Las instituciones financieras suelen requerir la firma del titular de la cuenta para autorizar transacciones que involucran grandes sumas de dinero. En los casos en que el titular de la cuenta carece de la capacidad de firmar, la tutela legal o la tutela designada por el tribunal pueden ser necesarias para acceder a los fondos. Estos procesos implican procedimientos legales y pueden ser costosos y demorados. Alternativamente, algunos bancos ofrecen servicios como cuentas de conveniencia o designaciones de contactos de confianza que permiten a las personas designadas ayudar con asuntos financieros sin asumir la propiedad de los activos.

La familia de la mujer está considerando si Tristan entendió completamente las opciones disponibles cuando asumió el papel de poder notarial. Entablar una conversación con él podría revelar si estaba al tanto de alternativas que podrían haber protegido mejor los activos de la mujer mientras le permitían mantener el control sobre sus finanzas. La familia también está explorando la posibilidad de establecer un fideicomiso de necesidades especiales de terceros para la nieta, que podría salvaguardar sus beneficios mientras se prevé su futuro. La situación subraya la importancia de la planificación proactiva de la herencia y la comunicación clara entre los miembros de la familia.

Las personas con enfermedades como la demencia a menudo se enfrentan a desafíos únicos en la gestión de sus asuntos financieros, lo que requiere una cuidadosa consideración de los marcos legales y los sistemas de apoyo. El caso de la mujer sirve como un ejemplo de advertencia de cómo las decisiones aparentemente bien intencionadas pueden conducir a consecuencias imprevistas si no se discuten y documentan a fondo.