¿Qué pasa con los 100 euros si los invierte a largo plazo en un fondo de inversión a largo plazo de Ilirik?

Según informes recientes, ahorrar tan sólo 100 euros al mes puede llevar a una riqueza sustancial con el tiempo. Octubre suele considerarse un mes para ahorrar y reflexionar sobre los hábitos financieros. Un objetivo claro, persistencia y tiempo suficiente son factores clave para acumular reservas financieras a largo plazo. Incluso las pequeñas contribuciones mensuales pueden crecer significativamente a lo largo de los años, ayudando a las personas a lograr planes futuros como una mayor seguridad financiera o fondos adicionales durante la jubilación. El enfoque de la gestión del ahorro es crucial. El dinero dejado inactivo en una cuenta sin ganar intereses pierde poder adquisitivo debido a la inflación.

Por otra parte, las inversiones a largo plazo ofrecen posibilidades de obtener mayores rendimientos, aunque conllevan riesgos y fluctuaciones de valor. Comprender cómo el tiempo, las contribuciones periódicas, los costes y la gestión de las inversiones afectan al resultado final es esencial. Por ejemplo, invertir 100 euros al mes durante 15 años podría generar alrededor de 29 000 euros con una tasa de crecimiento anual promedio del 7% antes de las comisiones. Esto representaría una diferencia de aproximadamente 11.000 euros en comparación con el total de las contribuciones realizadas. Por el contrario, un fondo de inversión similar podría generar alrededor de 25.000 euros, lo que pone de relieve el impacto de las comisiones más bajas. Este cálculo es ilustrativo y no garantiza rendimientos específicos.

Los valores reales de las inversiones dependen de los movimientos del mercado, las comisiones y otros factores, lo que significa que los resultados podrían variar. Octubre, mes dedicado al ahorro, ofrece la oportunidad de reflexionar sobre formas eficaces de gestionar el ahorro. Según los datos disponibles públicamente, hay más de 30.000 millones de euros en cuentas de ahorro de los hogares eslovenos. No todo este dinero está necesariamente destinado a inversiones a largo plazo. Para la parte de los ahorros que no se necesiten para gastos corrientes o reservas de emergencia, pueden ser viables opciones como las inversiones vinculadas a una cuenta de inversión individual (INR). Un INR permite invertir bajo condiciones fiscales especiales establecidas por la legislación.

Mientras los fondos permanezcan en la cuenta, los ingresos de las inversiones normalmente no se gravan inmediatamente. En determinadas condiciones jurídicas, la primera retirada después de 15 años de propiedad ininterrumpida puede estar exenta de impuestos. Es importante comprender las reglas aplicables, las condiciones de retiro y las posibles limitaciones, ya que el tratamiento fiscal depende de circunstancias específicas. Sin embargo, la cuenta en sí misma no garantiza un buen resultado de la inversión. La elección de los instrumentos financieros adecuados, la diversificación de los activos y la comprensión de los costos involucrados son fundamentales. Entre las opciones se encuentran los fondos Ilirika ETF, diseñados para inversores a largo plazo y que ofrecen oportunidades de inversión diversificadas.

Estos fondos permiten el comercio en la bolsa de valores como acciones, con una sola compra que proporciona una amplia cobertura de cartera. 6 por ciento anual, mientras que los fondos mutuos tradicionales a veces superan el 2 por ciento. Los costes más bajos no implican rendimientos peores, ya que muchos de los fondos más caros gestionados activamente no superan el rendimiento del índice que siguen a largo plazo. Ilirika ofrece ETF nacionales como el Ilirika SBITOP TR ETF, centrado en las principales empresas eslovenas, y el Ilirika WORLD ETF global, distribuido en miles de empresas internacionales. Pronto, el ETF croata Ilirika CROBEX10tr se unirá a ellos.

Las ventajas de los fondos Ilirika ETF se hacen particularmente evidentes cuando se combinan con un INR, ya que la negociación dentro de un INR está exenta de impuestos. La obligación tributaria surge sólo si el inversor retira fondos antes de 15 años, a una tasa del 15 por ciento. Si los fondos permanecen inalterados durante 15 años, tanto los dividendos como las ganancias de capital pueden estar totalmente exentos de impuestos. Primož Hajdinjak, consejero delegado de ILIRIKA SKLADI, declaró que los fondos Ilirika ETF permiten un ahorro a largo plazo más simple, claro y rentable. Cuando se utilizan junto con un INR, también proporcionan exenciones fiscales. El ahorro a largo plazo con los fondos Ilirika ETF no requiere un depósito inicial elevado. Se puede empezar con tan sólo 50 euros al mes.

El INR se puede abrir de forma remota a través de la aplicación móvil ILIRIKA o en persona en las sucursales de Maribor, Celje y Murska Sobota, así como en las sucursales de Post Slovenia. Ilirika ofrece apoyo local, lo que puede ser una ventaja significativa para los inversores que prefieren la asistencia personal y el apoyo de un proveedor local. Se trata de un mensaje de marketing y no constituye una invitación a comprar o vender.