Slovencema v Dubaju vlagatelji prinašali milijone kar v vrečah, nato pa je vse potihnilo: kdo stoji za družbo AIX?

Tisoči vlagateljev se soočajo z zamudami v plačilih, potem ko je investicijska skupina AIX Investment Group s sedežem v Dubaju ustavila izplačila kljub temu, da je približno enajst mesecev še naprej sprejemala nove vloge. Podjetje, ki je obljubljalo letni donos od 12 do 30 odstotkov, je postalo središče finančnega spora, v katerega sta vključena dva Slovena. Po poročilih britanskega časopisa Financial Times so zaposleni, stranke in odvetniki identificirali Aleša Čebulja kot ustanovitelja in končnega upravičenega lastnika podjetja, Gregor Simonič pa je bil direktor njegovega holdinga.

Čeprav se v nekaterih registracijskih dokumentih ne pojavlja nobeno ime kot edini lastnik, je več virov opisalo Čebulja kot nadzorno osebo, ki stoji za operacijo. Skupina si je svojo ugled zgradila z vidnostjo visokega profila v Dubaju. Imel je pisarne v Burj Khalifi, najvišji stavbi na svetu, in sklenil sponzorske pogodbe z uglednimi subjekti. Njen logotip je bil prikazan na letalu, ki je pripadalo letalski družbi Emirates, in na majicah španskega nogometnega kluba Celta Vigo. Poleg tega je podjetje tekmovalo tudi v motornih športih, vpisalo je ekipe v prvenstva Formule 2 in Formule 3.

Ta javna podoba je bila zasnovana tako, da je projektirala stabilnost in mednarodni uspeh ter privabila stranke, ki so morale vložiti začetne naložbe, ki so bile tako nizke kot 10.000 ameriških dolarjev. Finančni svetovalci so igrali osrednjo vlogo pri pridobivanju teh strank in zaslužili provizije, ki so lahko dosegle pet odstotkov vloženega zneska. Obstoječim vlagateljem so bili ponujeni tudi bonusi za napotitev drugih vlagateljev. Nekdanji zaposleni so pripovedovali primere, ko so novi vlagatelji prihajali v poslovne prostore z gotovino v nakupovalnih vrečah. Družba je več let redno plačevala svojim strankam. Vendar pa se je ta vzorec pred kratkim zlomil.

Vlagatelji in nekdanji zaposleni so Financial Timesu povedali, da je podjetje pred približno enajstimi meseci prenehalo plačevati obljubljene donose. Kljub tem zamudam je družba v tem obdobju še naprej zahtevala in sprejela nov kapital. Eden najpomembnejših primerov vključuje britanskega podjetnika Dariush Soudija. Izjavil je, da je v skupino vložil 145 milijonov dirhamov, kar je približno 39 milijonov ameriških dolarjev. Njegovo skupno terjatev znaša približno 46 milijonov evrov. Soudi je pojasnil, da je njegovo zaupanje v podjetje temeljilo na sedmih in pol letih doslednih plačil, zaradi česar je svoje zaslužke večkrat ponovno vložil.

Drugi vlagatelji so vložili podobne pritožbe, v katerih so trdili, da so njihova sredstva ujeti zaradi začasne prekinitve umika. V Dubaju so začeli sodni postopki. Dve tožbi v skupni vrednosti deset milijonov ameriških dolarjev sta bili vloženi pri sodiščih Mednarodnega finančnega centra v Dubaju. Ta posebna vložitev je sestavljena iz enega zahtevka za dva milijona dolarjev in drugega za osem milijonov dolarjev. Skupna vrednost vseh potencialnih obveznosti skupine ostaja neznana. V odgovoru na poizvedbe v zvezi z obtožbami Čebulj in Simonič nista predložila pripomb. Ta račun prihaja od vlagatelja in ga direktor ni neodvisno preveril.

Povezava med skupino in vplivnimi lokalnimi osebnostmi situacijo še dodatno zaplete. Rashid Al Habtoor, sin znanega dubajskega milijarderja, se je pojavil v dokumentaciji in oglaševalskem gradivu podjetja. Njegova vpletenost kaže na povezave z močnimi lokalnimi omrežji. V tem času podjetje poskuša rešiti krizo likvidnosti s prodajo sredstev in prestrukturiranjem naložb. Prodala je že svojo dirkalno ekipo, ki jo je kupila leta 2024. Da bi zagotovila nadaljnje financiranje, je družba poročala, da je kot zavarovanje uporabila nepremičnine in zasebni letalo.

Upravljanje je vlagateljem predložilo več možnosti za poravnavo dolgov, čeprav so bile podrobnosti o teh dogovorih v razpoložljivih poročilih odrezane. Podatki o ozadju razkrivajo predhodne povezave za Čebulj v Sloveniji. Leta prej se je njegovo ime pojavilo v povezavi z naložbenimi shemami, imenovanimi Luxuris in Thorex, ki so obljubile tudi visoke donose pri trgovanju z valutami. Leta 2017 je bil priča v sodnem postopku v zvezi s podjetjem Thorex. Takrat je bil zaposlen v podjetju, ne pa ga je imel v lasti. Do takrat se je že preselil v Dubai.

Njegova prisotnost v motošportnih krogih je tudi dokumentirana, saj mu je direktor Formule 3 Bruno Michel javno zahvalil za sodelovanje v prejšnjih sezonah. Regulativni organi so vlagatelje opozorili na take priložnosti z visokim donosom. Nasprotje med razkošno blagovno znamko AIX in trenutnimi neplačili poudarja tveganja, povezana z nereguliranimi ali neprozornimi naložbenimi strukturami. Strategija podjetja se je močno opirala na prepoznavnost blagovne znamke in spodbude za napotitev, da bi ohranila denarni tok. Med postopkom sodnih postopkov se osredotoča na to, ali bo prodaja sredstev ustvarila zadostna sredstva za zadovoljitev terjatev upnikov.

Natančen časovni okvir za morebitno reševanje ostaja nejasen, vlagatelji pa čakajo na jasnost o svojih preostalih bilancah. Ta primer poudarja, s kakšnim nadzorom se zdaj soočajo investicijska podjetja s sedežem v Dubaju, ki ciljajo na globalno občinstvo z agresivnimi obljubami o donosih.