Policija in finančni urad bodo imeli dostop do novega registra imetnikov kripto računov
Španska vlada v sodelovanju z Evropsko unijo izvaja strožje ukrepe za boj proti pranju denarja, zlasti prek transakcij s kriptovalutami. Nova uredba naloži finančnim institucijam, vključno s kriptovalutnimi platformami, da registrirajo odprtje in zaprtje računov skupaj z identiteto njihovih imetnikov. Te informacije bodo shranjene v nacionalnem "Fichero de Titularidades Financieras", ki ga upravlja Nacionalni organ za finančno integriteto (Anifi).
Španska vlada je napovedala načrte za vzpostavitev novega nacionalnega registra, ki bo zahteval, da bodo operaterji kriptovalut razkrivali informacije o odprtju in zaprtju računov, kar je pomemben korak v prizadevanjih za boj proti pranju denarja in nezakonitim finančnim dejavnostim.
Po predlagani zakonodaji bodo morali subjekti, kot so upravitelji investicijskih skladov, podjetja tveganega kapitala, agencije za vrednostne papirje in platforme za kripto, poročati o podrobnih evidencah o vseh dejavnostih na računu. To vključuje ime imetnika računa, institucijo, kjer je bil odprt račun, vrsto računa, ali je denar, vrednostni papirji ali kripto, in datume odprtja in zaprtja.
Po poročilu TRM Labs so nezakoniti tokovi prek kripto sredstev lani dosegli 158 milijard dolarjev, deloma zaradi anonimnosti, ki jo ponujajo uporabnikom. Pranje denarja se pogosto dogaja prek manj reguliranih kanalov, vključno z bankomati za kriptovalute, trgovine med vrstniki in platformami z šibkimi varnostnimi ukrepi ali v jurisdikcijah z neurejenim nadzorom. V Španiji je policija že odkrila več primerov, ko so kriminalne mreže uporabljale kripto bankomate za pranje prihodkov od trgovine z mamili. Novi register, znan kot register finančnih imetnikov, bo upravljal novoustanovljeni nacionalni organ za finančno integriteto (Anifi).
V novem okviru bo vsak poizvedba, opravljena v zvezi z registru, utemeljena in evidentirana, dostop pa je omejen na pooblaščene uradnike, kot so sodniki, tožilci, policija, Guardia Civil, Davčna agencija (AEAT) ali Nacionalni obveščevalni center (CNI). Ključna inovacija v tej reformi je zahteva, da finančne institucije ugotovijo, ali je lastnik računa sam podvržen obveznostem za preprečevanje pranja denarja.
Poleg tega se bo obdobje hrambe za zaprte račune podaljšalo od prejšnjega standarda, saj bodo ostali v registru pet let po zaprtju in lahko skupaj do deset let. Španski pristop odraža širšo strategijo Evropske unije za zaostritev nadzora nad digitalnim financiranjem. EU se vedno bolj osredotoča na kripto sredstva kot orodje za pranje denarja, zlasti zaradi njihove čezmejne narave in težavnosti sledenja transakcijam. Z zahtevo, da kripto platforme izpolnjujejo podobne standarde poročanja kot tradicionalne banke, se Španija usklajuje z mednarodnimi prizadevanji za zaprtje vrzeli v finančni ureditvi.
Izvajanje teh pravil se bo verjetno soočilo z izzivi, zlasti glede skladnosti z manjšimi borzami kriptovalut in zasebnimi ponudniki denarnic.
Pojdite k primarnim virom (2)
Uradni viri, na katerih temelji poročanje. Preberite jih neposredno in se izognite uokvirjanju.
Španska vlada v sodelovanju z Evropsko unijo izvaja strožje ukrepe za boj proti pranju denarja, zlasti prek transakcij s kriptovalutami. Nova uredba naloži finančnim institucijam, vključno s kriptovalutnimi platformami, da registrirajo odprtje in zaprtje računov skupaj z identiteto njihovih imetnikov. Te informacije bodo shranjene v nacionalnem "Fichero de Titularidades Financieras", ki ga upravlja Nacionalni organ za finančno integriteto (Anifi).
Ocena pristranskosti (Sredina): Članek predstavlja uravnotežen pogled na regulativne spremembe, namenjene boju proti pranju denarja prek kriptovalut.
Zakaj dejstva (75): The article accurately describes the expansion of the FTF to include crypto accounts, aligning with the primary source document about Sepblac's role. It mentions the legal basis (Ley 10/2010) and the entities required to declare information, which matches the official description. However, it does n
Zakaj objektivnost (65): The tone leans slightly towards emphasizing the government's action against money laundering, using phrases like 'declarado la guerra total' and highlighting the implications for the crypto industry. This suggests a somewhat supportive stance toward regulatory measures.
V članku z naslovom "Hawala, la banca en la sombra", ki ga je objavil RTVE Noticias, se razpravlja o fenomenu havale, ki je opisan kot neformalni finančni sistem, ki se pogosto uporablja za čezmejne denarne prenose. V članku je poudarjeno, kako havala deluje zunaj tradicionalnih bančnih sistemov in je pogosto povezana z nezakonitimi dejavnostmi, kot so davčna utaja in pranje denarja. Poudarja pomanjkanje regulacije in nadzora, ki obkroža te transakcije, kar povzroča zaskrbljenost zaradi njihovega vpliva na formalne finančne institucije in pravna gospodarstva.
Ocena pristranskosti (Progresivno): V članku je hawala označena kot nereguliran in potencialno nezakonit finančni sistem, kar pomeni, da so državno nadzorovane bančne strukture bolj legitimne in pregledne.
Zakaj dejstva (65): The article discusses 'Hawala' as an informal financial system, providing general information about its operation and legal status. While it does not reference specific cases or data, it aligns with common knowledge about Hawala systems in various regions. Factually, it presents standard definitions
Zakaj objektivnost (70): The article maintains a neutral tone, presenting information about Hawala without overt bias. It avoids taking sides on the legality or morality of the practice, though it does frame it as 'banca en la sombra' (shadow banking) which carries some negative connotation. This slight framing influences t
Kako je poročala vsaka stran
Isti dogodek, razvrščen po političnem nagibu medijev, ki so o njem poročali.
progresivno
sredina
konservativno
★
Kako je poročala vsaka stran
Podprite neodvisne novice z zavedanjem pristranskosti in odklenite družbeni utrip, glasovanje skupnosti in vse druge funkcije za podpornike.
Spain
