Oče je zapustil 100.000 $ za dobrodelnost.

Avstralski oče treh otrok je zapustil pravni spor za skoraj 100.000 $ neizkoriščene pokojnine, kljub temu, da je v svoji oporoki izrecno navedel, da bi morala sredstva iti v dobrodelne namene. Namesto tega je denar končal v celoti z eno od njegovih hčera, kar poudarja stalne izzive pri zagotavljanju, da se prihodki iz pokojnine uskladijo s končnimi željami pokojnika.

V skladu z oporoko je bil ta denar namenjen podpori dobrodelnega cilja, ne pa, da bi bil razdeljen med njegove otroke. Vendar pa sta bila dve njegovi hčeri izključeni iz oporoke, zaradi česar sta izpodbijali dodelitev. Njihov argument je bil osredotočen na idejo, da bi morali sredstva razdeliti enakomerno med vsemi tremi bratoma.

Raziskave, ki sta jih opravila profesorja pravne fakultete Univerze v Sydneyju Natalie Silver in Ben Chen, kažejo, da se pri reševanju takih sporov AFCA pogosto razlikuje od namenov, navedenih v oporoki.

Po poročilu ministrstva za finance, na katerega se sklicujeta Silver in Chen, večina Avstralcev umre z večino svojega bogastva, zbranega med upokojitvenimi leti, vključno z znatnim delom njihovega superanuacijskega stanja.

Profesor Chen trdi, da je sedanji sistem nepotrebno zapleten in predlaga, da bi vzpostavitev privzeta pravila, ki zahteva, da super sredstva prenesejo neuporabljeno superannucijo zakonskemu osebnemu zastopniku pokojnika, običajno izvršitelju, poenostavila postopek.

Vendar pa odgovornost za razdelitev superannuation leži predvsem pri skrbnikih super sklada, ki niso pravno zavezani, da se ravnajo po določbah oporoke. V primerih, ko se pojavijo spori, AFCA služi kot glavni organ za obravnavo pritožb, z možnostjo pritožbe na zvezno sodišče v določenih okoliščinah.

Zavezne nominacije prenehajo veljati po treh letih, čeprav obstajajo izjeme za nominacije, ki ne minejo pod določenimi pogoji. Poleg tega se lahko samo omejena kategorija vzdrževanih, vključno z zakonecoma, otroki ali izvršitelji, imenuje kot upravičenci prek teh nominacij. Dobrodelne organizacije in drugi posamezniki ne spadajo v ta obseg, kar dodatno otežuje prizadevanja za dodelitev pokojnine neposredno dobrodelnim organizacijam. " Običajno ta razvrstitev izključuje sorodnike, kot so starši, bratje in sestre ali tesni prijatelji.

Zato je edina izvedljiva metoda za usmerjanje pokojninskega zavarovanja v dobrodelne namene imenovanje izvršitelja ali upravitelja v okviru zavezujočega imenovanja, s čimer se sredstva posredno posredujejo predvidenemu prejemniku.