Die Slowenen in Dubai wurden von Investoren mit Millionen in ihren Taschen versorgt, und dann wurde alles still: Wer steht hinter AIX?

Tausende von Investoren haben mit Zahlungsverzögerungen zu kämpfen, nachdem die in Dubai ansässige Investmentgruppe AIX Investment Group die Auszahlungen gestoppt hat, obwohl sie ungefähr elf Monate lang weiterhin neue Einlagen akzeptiert hat. Die Firma, die jährliche Renditen von 12 bis 30 Prozent versprach, ist zum Mittelpunkt eines finanziellen Streits zwischen zwei slowenischen Staatsangehörigen geworden. Laut Berichten der britischen Zeitung Financial Times wird Aleš Čebulj von Mitarbeitern, Kunden und Anwälten als Gründer und letztendlicher wirtschaftlicher Eigentümer des Unternehmens identifiziert, während Gregor Simonič als Direktor seiner Holdinggesellschaft fungierte.

Obwohl der Name des Mannes in bestimmten Registrierungsdokumenten nicht ausdrücklich als alleiniger Eigentümer erscheint, beschrieben mehrere Quellen Čebulj als die kontrollierende Figur hinter der Operation. Die Gruppe baute ihren Ruf durch eine prominente Sichtbarkeit in Dubai auf. Sie hatte Büros im Burj Khalifa, dem höchsten Gebäude der Welt, und sicherte Sponsorenverträge mit prominenten Unternehmen ab. Sein Logo erschien auf Flugzeugen der Fluggesellschaft Emirates und auf den Trikots des spanischen Fußballvereins Celta Vigo. Darüber hinaus trat das Unternehmen im Motorsport an, indem es Teams in die Formel 2 und Formel 3 Meisterschaften einreichte.

Dieses öffentliche Image wurde entwickelt, um Stabilität und internationalen Erfolg zu projizieren und Kunden anzuziehen, die anfängliche Investitionen von nur 10.000 US-Dollar tätigen mussten. Finanzberater spielten eine zentrale Rolle bei der Gewinnung dieser Kunden und verdienten Provisionen, die fünf Prozent des investierten Betrags erreichen konnten. Bestehenden Anlegern wurden auch Boni für die Überweisung anderer angeboten. Ehemalige Mitarbeiter berichteten von Fällen, in denen neue Investoren in Geschäftsräumen mit Bargeld in Einkaufstaschen ankamen. Seit mehreren Jahren hat das Unternehmen seinen Kunden regelmäßig Zahlungen geleistet. Dieses Muster hat sich jedoch kürzlich gebrochen.

Investoren und ehemalige Mitarbeiter sagten der Financial Times, dass die Firma die versprochenen Renditen vor etwa elf Monaten nicht mehr zahlt. Trotz dieser Verzögerungen setzte das Unternehmen während dieses Zeitraums fort, neues Kapital anzufordern und anzunehmen. Einer der bedeutendsten Fälle betrifft den britischen Unternehmer Dariush Soudi. Er erklärte, dass er 145 Millionen Dirham, das entspricht etwa 39 Millionen US-Dollar, in die Gruppe investiert habe. Seine Gesamtforderung beläuft sich auf etwa 46 Millionen Euro. Soudi erklärte, dass sein Vertrauen in die Firma auf siebeneinhalb Jahren beständiger Zahlungen beruht, was ihn dazu veranlasste, seine Einnahmen wiederholt zu reinvestieren.

Andere Anleger haben ähnliche Beschwerden eingereicht und behaupteten, dass ihre Gelder aufgrund der Aussetzung der Auszahlungen eingeschlossen seien. In Dubai wurde ein Gerichtsverfahren eingeleitet. Zwei Ansprüche in Höhe von insgesamt zehn Millionen US-Dollar wurden bei den Gerichten des Dubai International Financial Centre eingereicht. Diese spezifischen Anträge bestehen aus einer Forderung für zwei Millionen Dollar und einer anderen für acht Millionen Dollar. Der Gesamtwert aller potenziellen Verbindlichkeiten des Konzerns bleibt unbekannt. Weder Čebulj noch Simonič äußerten sich zu den Vorwürfen. Dieses Konto stammt vom Investor und wurde vom Direktor nicht unabhängig überprüft.

Die Verbindung zwischen der Gruppe und einflussreichen lokalen Persönlichkeiten macht die Situation noch komplexer. Rashid Al Habtoor, Sohn eines bekannten Dubai-Milliardärs, erschien in den Dokumenten und Werbematerialien des Unternehmens. Seine Beteiligung deutet auf Verbindungen zu mächtigen lokalen Netzwerken hin. In der Zwischenzeit versucht das Unternehmen, seine Liquiditätskrise durch den Verkauf von Vermögenswerten und die Umstrukturierung seiner Investitionen zu lösen. Es hat bereits sein Automobilrennteam verkauft, das es 2024 erworben hatte. Um weitere Finanzierungen zu sichern, soll das Unternehmen Immobilien und einen Privatjet als Sicherheiten verwendet haben.

Das Management stellte den Anlegern mehrere Optionen für die Zahlung von Schulden vor, wobei die Einzelheiten dieser Vereinbarungen in den verfügbaren Berichten nicht enthalten waren. Hintergrundinformationen zeigen frühere Assoziationen für Čebulj in Slowenien. Vor Jahren tauchte sein Name im Zusammenhang mit Investitionsprogrammen namens Luxuris und Thorex auf, die auch hohe Renditen aus dem Devisenhandel versprach. Im Jahr 2017 fungierte er als Zeuge in einem Gerichtsverfahren im Zusammenhang mit Thorex. Damals zeigten die Aufzeichnungen, dass er bei der Firma angestellt war, anstatt sie zu besitzen. Zu diesem Zeitpunkt war er bereits nach Dubai umgezogen.

Seine Präsenz in Motorsportkreisen ist ebenfalls dokumentiert, wobei der Formel-3-Direktor Bruno Michel ihm öffentlich für die Zusammenarbeit in den vergangenen Saisons dankte. Die Regulierungsbehörden haben die Anleger in Bezug auf solche Ertragschancen gewarnt. Der Kontrast zwischen der aufwendigen Marke von AIX und den aktuellen Zahlungsverzugserkrankungen verdeutlicht die Risiken, die mit unregulierten oder undurchsichtigen Anlagestrukturen verbunden sind. Die Strategie des Unternehmens stützte sich in hohem Maße auf Markenbekanntheit und Empfehlungs-Anreize, um den Cashflow aufrechtzuerhalten. Im Zuge der Klagen wird der Schwerpunkt darauf gelegt, ob aus dem Veräußerungsprozess ausreichende Mittel zur Befriedigung der Forderungen der Gläubiger entstehen.

Der genaue Zeitplan für eine etwaige Abwicklung bleibt unklar, da die Anleger auf Klarheit über ihre verbleibenden Salden warten. Der Fall unterstreicht die gründliche Kontrolle, der sich Investmentfirmen mit Sitz in Dubai stellen müssen, die mit aggressiven Renditeversprechen auf ein globales Publikum abzielen.