Unsere Mutter hat unseren Bruder heimlich zu ihrer Vollmacht gemacht.

Eine 91-jährige Frau mit Demenz kämpft um Zugang zu einem Aktienzertifikat in Höhe von 100.000 US-Dollar, das in ihrem Namen gehalten wird, da Finanzinstitute ihre Unterschrift benötigen, um den Vermögenswert freizuschalten. Das erwachsene Kind der Frau, das versucht, ihre Angelegenheiten zu verwalten, steht aufgrund des kognitiven Verfalls ihrer Mutter vor rechtlichen und praktischen Herausforderungen.

Da sie jedoch an Demenz leidet, kann sie nicht die erforderlichen Unterschriften vorlegen, die von Banken und Finanzinstituten für den Zugang zu den Geldern verlangt werden. Dies schafft ein Dilemma für ihre Familie, die sowohl rechtliche als auch ethische Überlegungen in Bezug auf ihre Pflege und ihr Finanzmanagement durchlaufen muss. Der Nachlassplan der Frau wurde mehrere Jahre zuvor geändert, wobei ihr jüngerer Bruder Tristan als Vollmacht und Vollstrecker ernannt wurde. Tristan, der von der Frau als Säugling adoptiert wurde und vor mehr als einem Jahrzehnt wieder mit der Familie verbunden wurde, übernahm diese Rollen, ohne den Rest der Familie zu konsultieren.

Seine Handlungen beinhalten das Hinzufügen mehrerer Bankkonten und das Ändern des Testaments, einschließlich Bestimmungen, die seinen Kindern zugute kommen und bestimmte Familienmitglieder ausschließen, wie die Enkelin der Frau mit besonderen Bedürfnissen. Diese Entscheidungen haben bei den anderen Kindern der Frau Bedenken ausgelöst, insbesondere hinsichtlich der möglichen Auswirkungen auf die Berechtigung der Enkelin für staatliche Leistungen.

Die Familie stellt nun in Frage, ob diese Entscheidungen mit den Interessen der Frau übereinstimmen und ob alternative Arrangements ihr und ihren Angehörigen besser dienen könnten. Rechtsexperten schlagen vor, dass die Familie der Frau mit ihr in einen offenen Dialog treten sollte, um die Gründe für ihre Nachlassplanungsentscheidungen zu verstehen. Wenn die Frau noch geistig kompetent ist, sollte sie ermutigt werden, ihre Dokumente zu überprüfen und sie privat mit ihren Kindern zu diskutieren, ohne dass Tristan anwesend ist. Dieser Prozess könnte klarstellen, ob ihre Entscheidungen ihre aktuellen Wünsche oder vergangene Emotionen im Zusammenhang mit ihrer Adoption von Tristan widerspiegeln.

Finanzinstitute benötigen in der Regel die Unterschrift des Kontoinhabers, um Transaktionen mit großen Geldsummen zu autorisieren. In Fällen, in denen der Kontoinhaber keine Unterschriftfähigkeit hat, kann eine gesetzliche Vormundschaft oder eine gerichtlich bestellte Vormundschaft erforderlich sein, um auf die Gelder zuzugreifen. Diese Prozesse beinhalten Gerichtsverfahren und können zeitaufwendig und kostspielig sein. Alternativ bieten einige Banken Dienstleistungen wie Convenience Accounts oder vertrauenswürdige Kontaktbezeichnungen an, die es benannten Personen ermöglichen, bei finanziellen Angelegenheiten zu helfen, ohne das Eigentum an den Vermögenswerten zu übernehmen.

Die Familie der Frau prüft, ob Tristan die verfügbaren Optionen vollständig verstanden hat, als er die Rolle der Vollmacht übernahm. Ein Gespräch mit ihm könnte zeigen, ob er sich von Alternativen bewusst war, die das Vermögen der Frau besser geschützt hätten, während sie die Kontrolle über ihre Finanzen behalten konnte. Die Familie untersucht auch die Möglichkeit, einen Drittanbieter für besondere Bedürfnisse für die Enkelin zu gründen, der ihre Leistungen schützen und gleichzeitig für ihre Zukunft sorgen könnte.

Personen mit Erkrankungen wie Demenz stehen häufig vor einzigartigen Herausforderungen bei der Verwaltung ihrer finanziellen Angelegenheiten, die eine sorgfältige Berücksichtigung der rechtlichen Rahmenbedingungen und Unterstützungssysteme erfordern. Der Fall der Frau ist ein warnendes Beispiel dafür, wie scheinbar gut gemeinte Entscheidungen zu unbeabsichtigten Folgen führen können, wenn sie nicht gründlich diskutiert und dokumentiert werden.