Polizei und Finanzministerium erhalten Zugang zu neuen Registern für Krypto-Kontoinhaber

Die spanische Regierung hat Pläne zur Schaffung eines neuen nationalen Registers angekündigt, das Kryptowährungsbetreiber verpflichten wird, Informationen über Kontoeröffnungen und -schließungen offenzulegen, was einen wichtigen Schritt in ihren Bemühungen zur Bekämpfung der Geldwäsche und illegalen finanziellen Aktivitäten darstellt.

Gemäß der vorgeschlagenen Gesetzgebung müssen Unternehmen wie Investmentfondsmanager, Risikokapitalfirmen, Wertpapieragenturen und Krypto-Plattformen detaillierte Aufzeichnungen über alle Kontoaktivitäten melden. Dies beinhaltet den Namen des Kontoinhabers, die Institution, in der das Konto eröffnet wurde, die Art des Kontos, ob Bargeld, Wertpapiere oder Krypto, und die Termine der Eröffnung und Schließung.

Laut einem Bericht von TRM Labs erreichten die illegalen Ströme durch Krypto-Assets im vergangenen Jahr 158 Milliarden US-Dollar, was zum Teil auf die Anonymität zurückzuführen ist, die sie den Nutzern bieten. Die Geldwäsche erfolgt häufig über weniger regulierte Kanäle, einschließlich Krypto-Geldautomaten, Peer-to-Peer-Geschäfte und Plattformen mit schwachen Sicherheitsmaßnahmen oder in Rechtsprechungen mit laxer Aufsicht. In Spanien hat die Polizei bereits mehrere Fälle aufgedeckt, in denen kriminelle Netzwerke Krypto-Geldautomaten zur Geldwäsche aus Drogenhandel verwendet haben. Das neue Register, das als Financial Holder Registry bekannt ist, wird von der neu gegründeten National Financial Integrity Authority (Anifi) verwaltet.

Es wird die bestehende Financial Holder File ersetzen, die seit mehr als einem Jahrzehnt Daten über laufende Konten sammelt. Unter dem aktualisierten Rahmen muss jede Anfrage, die gegen das Register gestellt wird, begründet und protokolliert werden, wobei der Zugriff auf autorisierte Beamte wie Richter, Staatsanwälte, Polizei, Guardia Civil, die Steuerbehörde (AEAT) oder das Nationale Nachrichtenzentrum (CNI) beschränkt ist.

Darüber hinaus wird die Aufbewahrungsfrist für geschlossene Konten im Vergleich zum bisherigen Standard verlängert, so dass sie nach der Schließung fünf Jahre im Register verbleiben, möglicherweise insgesamt bis zu zehn Jahre. Spaniens Ansatz spiegelt eine breitere Strategie der Europäischen Union wider, um die Kontrollen über digitale Finanzen zu verschärfen. Die EU hat Krypto-Assets zunehmend als Mittel zur Geldwäsche ins Visier genommen, insbesondere angesichts ihres grenzüberschreitenden Charakters und der Schwierigkeit, Transaktionen zu verfolgen. Indem Spanien Krypto-Plattformen verpflichtet, ähnliche Berichtsstandards wie traditionelle Banken einzuhalten, orientiert es sich an den internationalen Bemühungen, Lücken in der Finanzregulierung zu schließen.

Die Umsetzung dieser Regeln wird wahrscheinlich vor Herausforderungen stehen, insbesondere in Bezug auf die Einhaltung durch kleinere Kryptobörsen und private Wallet-Anbieter. Die Regierung hat jedoch erklärt, dass die Mehrheit der Plattformen bereits bei der Bank of Spain registriert ist und ihre Praktiken entsprechend anpassen muss.