Wer seine eigene Steuererklärung macht, sollte sich vor diesen Fehlern hüten

Immer mehr Australier entscheiden sich dafür, ihre eigenen Steuererklärungen einzureichen, ein Trend, der seit der Einführung des MyTax-Systems im Jahr 2014 stetig zugenommen hat.

Lisa Greig, eine registrierte Steuerpraktikerin und Dozentin für Steuerrecht an der Universität von Melbourne, betont, dass viele Steuerzahler ihre Steuererklärungen vorzeitig einreichen, was zu möglichen Korrekturen und zusätzlichen Kosten führt.

In diesem Jahr untersucht die ATO nicht-traditionelle Einkommensformen, einschließlich Einkommen aus Nebenkonzerten, Gig-Economy-Rollen, bargeldbasierten Arbeitsplätzen und Gewinnen aus dem Verkauf von Vermögenswerten wie Aktien oder Kryptowährungen. Dr. Peng betont, dass die ATO zwar Zugang zu umfangreichen Daten aus verschiedenen Quellen wie Arbeitgebern, Banken, Aktienregistern und Kryptobörsen hat, aber es weiterhin die Verantwortung des Steuerpflichtigen ist, die Genauigkeit ihrer Erstattung zu gewährleisten. Die ATO überprüft zunehmend die eingereichten Informationen mit ihren bestehenden Aufzeichnungen, um Inkonsistenzen aufzudecken.

Die jüngsten Diskussionen über einen vorgeschlagenen sofortigen Steuerabzug in Höhe von 1.000 US-Dollar haben Verwirrung unter den Steuerzahlern ausgelöst. Lisa Greig erklärt jedoch, dass diese Maßnahme, wenn sie erlassen wird, erst im Geschäftsjahr 2026/27 in Kraft treten wird.

Das ATO nutzt Daten von Drittanbietern, um bei der Ausfüllung von Steuererklärungen zu helfen, aber diese Informationen sind möglicherweise erst Ende Juli vollständig verfügbar. Eine zu frühe Einreichung, wie zum Beispiel am 1. Juli, könnte dazu führen, dass eine geänderte Rückkehr später eingereicht werden muss. Dr. Peng schlägt vor, sich rechtzeitig auf die Steuersäison vorzubereiten und sicherzustellen, dass alle notwendigen Dokumente organisiert sind, einschließlich der Überprüfung des MyGov-Zugangs, der Aktualisierung von Bankdaten, des Sammelns von Quittungen und der Überprüfung von Einkommenserklärungen und Banktransaktionen.

Für diejenigen, die eine Steuerrückerstattung erwarten, empfiehlt Lisa Greig, bis Ende Juli zu warten, um ihre Steuererklärung einzureichen.

Bei der Inanspruchnahme arbeitsbezogener Abzüge sollten drei Grundprinzipien beachtet werden. Erstens müssen die Ausgaben persönlich ohne Erstattung durch den Arbeitgeber anfallen. Zweitens müssen die Ausgaben direkt mit der Generierung von Einkommen verbunden sein. Schließlich ist eine ordnungsgemäße Dokumentation, wie z. B. Quittungen, unerlässlich.

Eigentümer von Mietobjekten stehen vor einzigartigen Herausforderungen, wie zum Beispiel die fehlerhaften Ansprüche auf volle Zinsen für Darlehen, die teilweise für private Zwecke verwendet werden, die Kategorisierung von Renovierungskosten als Reparaturen oder die fehlende Anpassung der Abzüge, wenn ein zweites Haus aus persönlichen Gründen genutzt wird.

Der Einsatz von künstlicher Intelligenz bei der Steuervorbereitung wirft Bedenken auf. Während KI bei der Organisation von Informationen helfen kann, birgt sie Risiken bei der Anleitung, angesichts der Spezifität und ständigen Entwicklung der Steuergesetze. Dr. Peng warnt davor, sich bei Entscheidungen über forderbare Ausgaben ausschließlich auf KI zu verlassen, da sie veraltete oder irrelevante Informationen verweisen kann.

Für unsichere Angelegenheiten empfiehlt Elizabeth Morton, eine leitende Dozentin an der juristischen Fakultät der Curtin University, die ATO oder einen zertifizierten Steuerberater zu konsultieren. Sie unterstreicht, wie wichtig es ist, die Anmeldeinformationen eines jeden Fachmanns zu überprüfen, der Steuerberatung anbietet, um sicherzustellen, dass er im Register des Tax Practitioners Board aufgeführt ist.